ประโยชน์หลักของการลงทุนทางเลือก

เมื่อพูดถึงการลงทุนมีตัวเลือกมากมายให้เลือก แต่สำหรับบางคน ตัวเลือกเหล่านั้นอาจไม่หลากหลายหรือน่าตื่นเต้นพอ หากคุณกำลังมองหาบางสิ่งที่แตกต่างจากตัวเลือกการลงทุนแบบเดิม คุณอาจต้องการพิจารณาการลงทุนทางเลือก การลงทุนทางเลือกคือสินทรัพย์ที่ไม่จัดอยู่ในประเภททั่วไป เช่น หุ้น พันธบัตร และเงินสด

การลงทุนทางเลือกมีหลายประเภท และแต่ละประเภทมีความเสี่ยงและผลตอบแทนที่แตกต่างกันไป การทำวิจัยของคุณเป็นสิ่งสำคัญก่อนที่จะดำดิ่งสู่การลงทุนทางเลือกประเภทใดๆ เนื่องจากอาจค่อนข้างซับซ้อน แต่ถ้าคุณเต็มใจที่จะรับความเสี่ยงที่เพิ่มขึ้น การลงทุนทางเลือกสามารถให้ผลประโยชน์ที่ยอดเยี่ยมบางอย่างที่ไม่มีในตัวเลือกแบบเดิมๆ

เพื่อช่วยให้คุณตัดสินใจได้อย่างชาญฉลาด เราได้รวบรวมรายการข้อดี 7 ประการของการลงทุนทางเลือก

การกระจายความเสี่ยง

ประโยชน์หลักอย่างหนึ่งของการลงทุนในทางเลือกอื่นคือช่วยกระจายพอร์ตการลงทุนของคุณ เมื่อคุณลงทุนในสินทรัพย์ดั้งเดิม เช่น หุ้นและพันธบัตร คุณกำลังใส่ไข่ทั้งหมดของคุณลงในตะกร้าใบเดียว หากตลาดเกิดขาลง คุณอาจสูญเสียเงินจำนวนมาก อย่างไรก็ตาม เมื่อคุณกระจายการลงทุนของคุณไปยังสินทรัพย์ประเภทต่างๆ คุณจะลดความเสี่ยงเพราะหากการลงทุนหนึ่งมีมูลค่าลดลง การลงทุนอื่นๆ อาจมีมูลค่าเพิ่มขึ้นเพื่อชดเชยการขาดทุนเหล่านั้น สิ่งนี้เรียกว่าการกระจายความเสี่ยงหรือการลดความเสี่ยง โดยการลงทุนในทางเลือกอื่นตามที่อธิบายไว้ การลงทุนระดับสูง ผู้เชี่ยวชาญ คุณสามารถเพิ่มการป้องกันอีกชั้นให้กับผลงานของคุณได้ นอกจากนี้  การลงทุนทางเลือกจำนวนมากไม่มีความเกี่ยวข้องกับตลาดหุ้น ซึ่งหมายความว่าสามารถให้ประโยชน์ในการกระจายความเสี่ยงได้มากกว่า

การเข้าถึงบริษัทเอกชนและสินทรัพย์

ข้อดีอีกประการของการลงทุนในทางเลือกอื่นคือให้การเข้าถึงบริษัทเอกชนและทรัพย์สินที่ไม่ได้ซื้อขายในการแลกเปลี่ยนสาธารณะ ซึ่งอาจรวมถึงบริษัทร่วมทุนและบริษัทเอกชน ตลอดจนกองทุนป้องกันความเสี่ยงและ อสังหาริมทรัพย์ ทรัสต์เพื่อการลงทุน (REITs) โดยทั่วไปแล้ว การลงทุนประเภทนี้จะมีให้สำหรับนักลงทุนที่ได้รับการรับรองเท่านั้น ซึ่งหมายความว่าพวกเขามีมูลค่าสุทธิและรายได้สูงกว่าคนทั่วไป ด้วยการลงทุนในกองทุนเพื่อการลงทุนทางเลือก คุณจะสามารถเข้าถึงการลงทุนประเภทนี้ได้โดยไม่ต้องผ่านเกณฑ์ของนักลงทุนที่ได้รับการรับรอง และส่วนที่ดีที่สุดคือ คุณจะได้รับทั้งหมดนี้โดยไม่ต้องจ่ายค่าธรรมเนียมการจัดการหรือค่าธรรมเนียมการปฏิบัติงานใดๆ

การจัดการอย่างมืออาชีพ

การลงทุนในทางเลือกอื่นยังช่วยให้คุณเข้าถึงการจัดการอย่างมืออาชีพ เมื่อคุณลงทุนในกองทุนรวมแบบดั้งเดิม แสดงว่าคุณไว้วางใจ ผู้จัดการกองทุน เพื่อตัดสินใจลงทุนแทนคุณ อย่างไรก็ตาม ด้วยกองทุนทางเลือกการลงทุน คุณกำลังลงทุนในทีมงานมืออาชีพที่มีความรู้และประสบการณ์ในการตัดสินใจลงทุนที่ดีที่สุด นี่เป็นเพราะสินทรัพย์ทางเลือกไม่ได้ซื้อขายในการแลกเปลี่ยนสาธารณะ ดังนั้นพวกเขาจึงต้องการชุดทักษะที่แตกต่างกันในการจัดการอย่างมีประสิทธิภาพ นอกจากนี้ กองทุนเพื่อการลงทุนทางเลือกจำนวนมากมีโครงสร้างเป็นห้างหุ้นส่วนจำกัด ซึ่งหมายความว่าหุ้นส่วนทั่วไป (ผู้จัดการกองทุน) มีส่วนได้เสียในการตรวจสอบให้แน่ใจว่าการลงทุนประสบความสำเร็จ ซึ่งจะทำให้ความสนใจของพวกเขาสอดคล้องกับของคุณและทำให้คุณสบายใจเมื่อรู้ว่าเงินของคุณอยู่ในมือที่ดี

ผลตอบแทนที่สูงขึ้น

ข้อดีอีกประการของการลงทุนในทางเลือกอื่นคือโอกาสในการได้รับผลตอบแทนที่สูงขึ้น แม้ว่าจะไม่มีการรับประกันว่าคุณจะสร้างรายได้โดยการลงทุนในกองทุนเพื่อการลงทุนทางเลือก แต่มีความเป็นไปได้ที่จะได้รับผลตอบแทนที่สูงขึ้นเนื่องจากสินทรัพย์ประเภทนี้ไม่ได้รับการควบคุมอย่างเข้มงวดเหมือนกับการลงทุนแบบดั้งเดิม นอกจากนี้ กองทุนทางเลือกจำนวนมากยังใช้เลเวอเรจเพื่อเพิ่มศักยภาพในการได้รับผลตอบแทน เลเวอเรจคือการที่คุณยืมเงินมาลงทุน ซึ่งสามารถขยายกำไร (และขาดทุน) ของคุณได้ แม้ว่าสิ่งนี้อาจฟังดูเสี่ยง แต่ก็เป็นสิ่งที่ดีหากใช้อย่างถูกต้อง เมื่อเลเวอเรจอย่างเหมาะสม จะช่วยให้คุณบรรลุเป้าหมายทางการเงินได้เร็วขึ้น แน่นอน คุณควรปรึกษากับที่ปรึกษาทางการเงินก่อนตัดสินใจลงทุน โดยเฉพาะอย่างยิ่งหากคุณยังใหม่กับการลงทุน

เพิ่มความโปร่งใส

การลงทุนในทางเลือกอื่นยังช่วยเพิ่มความโปร่งใสให้กับคุณอีกด้วย เมื่อคุณลงทุนในกองทุนรวมแบบดั้งเดิม คุณจะไม่รู้ว่าผู้จัดการกองทุนทำอะไรกับเงินของคุณ อย่างไรก็ตาม เมื่อคุณลงทุนในกองทุนเพื่อการลงทุนทางเลือก ผู้จัดการกองทุนจำเป็นต้องให้ข้อมูลอัปเดตแก่คุณอย่างสม่ำเสมอเกี่ยวกับประสิทธิภาพของการลงทุน นอกจากนี้ กองทุนการลงทุนทางเลือกจำนวนมากจำเป็นต้องจัดทำรายงานรายไตรมาสหรือครึ่งปีให้กับนักลงทุน ความโปร่งใสที่เพิ่มขึ้นนี้ช่วยให้คุณอุ่นใจได้เมื่อรู้ว่าเงินของคุณกำลังถูกใช้อย่างชาญฉลาด และคุณสามารถเห็นได้อย่างชัดเจนว่าเงินนั้นทำงานเป็นอย่างไร

สิทธิประโยชน์ทางภาษี

ข้อดีอีกประการของการลงทุนในทางเลือกอื่นคือศักยภาพในการได้รับสิทธิประโยชน์ทางภาษี กองทุนเพื่อการลงทุนทางเลือกจำนวนมากมีโครงสร้างเป็นแบบพาสทรู ซึ่งหมายความว่ากองทุนจะส่งต่อผลกำไรและขาดทุนให้กับนักลงทุน สิ่งนี้มีประโยชน์เพราะช่วยให้คุณสามารถหักเงินที่เสียออกจากภาษีได้ นอกจากนี้ กองทุนการลงทุนทางเลือกจำนวนมากตั้งอยู่ในเขตอำนาจศาลนอกชายฝั่ง ซึ่งสามารถให้สิทธิประโยชน์ทางภาษีเพิ่มเติมแก่คุณได้ อย่าลืมปรึกษากับที่ปรึกษาด้านภาษีก่อนที่จะลงทุนในการลงทุนประเภทใด ๆ เพื่อให้แน่ใจว่าคุณเข้าใจความหมายทางภาษี ด้วยวิธีนี้ คุณจะเพิ่มสิทธิประโยชน์ทางภาษีได้สูงสุดและหลีกเลี่ยงเรื่องไม่คาดคิดที่จะมาถึงในเวลาที่ต้องเสียภาษี

การปรับแต่ง

ประการสุดท้าย การลงทุนในทางเลือกอื่น ๆ ช่วยให้คุณสามารถปรับแต่งการลงทุนของคุณได้ เมื่อคุณลงทุนในกองทุนรวมแบบดั้งเดิม คุณจะติดอยู่กับการลงทุนที่ผู้จัดการกองทุนเลือก อย่างไรก็ตาม เมื่อคุณลงทุนในกองทุนเพื่อการลงทุนทางเลือก คุณมักจะเลือกได้ว่าต้องการรวมการลงทุนใดไว้ในพอร์ตการลงทุนของคุณ สิ่งนี้ทำให้คุณสามารถปรับแต่งการลงทุนของคุณให้เหมาะกับเป้าหมายและความต้องการเฉพาะของคุณ นอกจากนี้ กองทุนการลงทุนทางเลือกจำนวนมากยังให้คุณเลือกความเสี่ยงที่คุณยินดีรับได้ นี่เป็นวิธีที่ยอดเยี่ยมในการรับรองว่าการลงทุนของคุณสอดคล้องกับความเสี่ยงที่ยอมรับได้ และหากคุณจำเป็นต้องเปลี่ยนกลยุทธ์การลงทุนของคุณ คุณก็สามารถเปลี่ยนไปใช้กองทุนทางเลือกอื่นได้

อย่างที่คุณเห็น การลงทุนในทางเลือกอื่นมีประโยชน์มากมายที่นักลงทุนทุกคนควรเข้าใจ ตั้งแต่ศักยภาพในการได้รับผลตอบแทนที่สูงขึ้นไปจนถึงความโปร่งใสที่เพิ่มขึ้น มีเหตุผลหลายประการที่การลงทุนในทางเลือกอื่นเป็นความคิดที่ดี และในขณะที่มีความเสี่ยงเข้ามาเกี่ยวข้อง ผลตอบแทนที่เป็นไปได้มักมีมากกว่าความเสี่ยง

หากคุณกำลังมองหาวิธีง่ายๆ ในการกระจายพอร์ตการลงทุนของคุณ รับผลตอบแทนที่สูงขึ้น หรือปรับแต่งการลงทุนของคุณ การลงทุนในทางเลือกอื่นอาจเหมาะกับคุณ อย่าลืมปรึกษากับที่ปรึกษาทางการเงินก่อนตัดสินใจขั้นสุดท้าย และเช่นเคย ให้แน่ใจว่าได้ทำวิจัยของคุณด้วยเพื่อให้แน่ใจว่าคุณพอใจกับการลงทุนก่อนที่จะลงเงินใดๆ

แบ่งปันกับเพื่อนของคุณ: